Cassa iniziale
- Base
- 50.000 €
- Incassi +30 giorni
- 50.000 €
Liquidità, forecast e bancabilità · Per PMI
La tua impresa cresce.
La cassa la segue?
Partiamo dai tuoi bilanci per leggere la liquidità, costruire un forecast a 12 mesi e valutare i principali indicatori di bancabilità. Poi ne discuti con un senior, con attenzione alle decisioni dei prossimi 90 giorni.
490 € + IVA · Analisi dedicata e confronto di 45 minuti
Soddisfatti o rimborsati. Il nostro impegno sulla qualità.Un team di espertiCompetenze finanziarie e manageriali
12 mesi di forecastFocus sulla liquidità dei primi 90 giorni
45 minutiConfronto sui risultati dell’analisi
Soddisfatti o rimborsatiUna garanzia commerciale sul check-up
Per decidere con più chiarezza
Tre risposte che servono a chi guida un’impresa.
Hai scadenze da rispettare, clienti che pagano in ritardo o investimenti da valutare? Il check-up mette a fuoco i numeri che incidono sulla tua liquidità.
01 / VISIBILITÀ
Quali impegni assorbono la cassa?
Una proiezione mensile della cassa, con ipotesi esplicite su attività, margini, circolante e impegni finanziari.
02 / PRIORITÀ
Come si presenta l’impresa alle banche?
Una lettura preliminare di patrimonio, indebitamento e capacità prospettica di rimborso, per preparare un confronto più consapevole con il finanziatore.
03 / CONFRONTO
Come leggere i risultati?
Un incontro dedicato con un professionista per discutere l’analisi, chiarire i dubbi e mettere a fuoco le decisioni successive.
Un esempio di analisi prospettica
Un buon margine.
E un fabbisogno che emerge cambiando un’ipotesi.
Una PMI di servizi ha 50.000 € di cassa contabile e ricavi mensili ipotizzati di 125.000 €. Il margine EBITDA è di 15.000 €. Cosa succede se gli incassi slittano di 30 giorni rispetto all’ipotesi base?
| Voce | Base | Incassi +30 giorni |
|---|---|---|
| Cassa iniziale | 50.000 € | 50.000 € |
| EBITDA | 15.000 € | 15.000 € |
| Assorbimento aggiuntivo crediti | 0 € | 125.000 € |
| Altre uscite oltre l’EBITDA | 11.500 € | 11.500 € |
| Cassa finale ante coperture | 53.500 € | −71.500 € |
Primo mese di un forecast a 12 mesi · esempio dimostrativo
EBITDA
- Base
- 15.000 €
- Incassi +30 giorni
- 15.000 €
Assorbimento aggiuntivo crediti
- Base
- 0 €
- Incassi +30 giorni
- 125.000 €
Altre uscite oltre l’EBITDA
- Base
- 11.500 €
- Incassi +30 giorni
- 11.500 €
Cassa finale ante coperture
- Base
- 53.500 €
- Incassi +30 giorni
- −71.500 €
Le altre uscite comprendono interessi (1.500 €), imposte (2.500 €), investimenti (2.500 €) e rimborsi capitale (5.000 €). Gli altri saldi di circolante sono ipotizzati stabili. Dati illustrativi, non un caso cliente.
COSA EMERGE
La redditività non basta a leggere la liquidità.
Nel caso illustrato, il ritardo negli incassi accresce i crediti di 125.000 €. Il margine resta invariato, ma cambia il fabbisogno di cassa.
LA LETTURA DEL SENIOR
Quali ipotesi sono realistiche? Quanto debito può sostenere il piano? Su quali aspetti serve un approfondimento? Il confronto parte da numeri e assunzioni visibili.
Il valore del check-up
Collegare bilanci, ipotesi future e capacità finanziaria, evidenziando i punti da verificare con l’imprenditore.
Il forecast è una stima: qualità e aggiornamento dei dati, stagionalità e tempi di incasso/pagamento incidono sul risultato. Eventuali documenti integrativi possono affinare l’analisi dopo l’acquisto.
Richiedi il check-up della tua impresa ↗01 / La prima fotografia
Quanta cassa resta tra 90 giorni?
Cassa stimata al terzo mese
Proiezione lineare a flussi costanti: cassa iniziale + 3 × (incassi − uscite). Non include stagionalità, affidamenti disponibili o scadenze puntuali. Non è un piano di tesoreria né una valutazione della solvibilità.
Il valore dell’analisi
Dietro i numeri,
un team di esperti.
Il check-up è svolto dal team di FB Capital Consulting, che riunisce professionisti di corporate finance, commercialisti e manager con esperienza da CFO e CEO.
Il servizio combina una lettura strutturata dei documenti contabili, verifiche di coerenza e un confronto con un senior. L’incontro serve a discutere le ipotesi, comprendere i risultati e mettere a fuoco le priorità.
Competenze di finanza d’impresa
Lettura dei bilanci, del circolante, dell’indebitamento e del fabbisogno prospettico di liquidità.
Metodo e ipotesi verificabili
L’analisi parte dai documenti forniti. Eventuali dati mancanti e ipotesi rilevanti vengono evidenziati.
Esperienza manageriale
Attenzione alle decisioni operative: incassi, pagamenti, scadenze e priorità dell’imprenditore.
Un confronto dedicato
45 minuti per leggere insieme il report e comprenderne le implicazioni per la tua impresa.
La nostra garanzia commerciale
Soddisfatti o rimborsati.
Vogliamo che il check-up sia un investimento utile per la tua impresa. Per questo lo accompagniamo con una garanzia commerciale: se l’analisi non soddisfa le tue aspettative, potrai richiedere il rimborso del compenso alle condizioni previste nell’incarico.
Un impegno sulla qualità del servizio.
Il team è a disposizione per chiarire i risultati e approfondire gli aspetti del report che vuoi discutere.
Modalità e condizioni della garanzia sono definite nell’incarico e comunicate prima del pagamento. La garanzia riguarda il check-up; eventuali attività aggiuntive hanno condizioni separate.
Il tuo check-up professionale
Chiarezza sulla cassa.
Un prezzo definito.
Un’analisi dedicata a una singola società, con un report e un incontro per discutere i risultati.
490 € + IVA · una tantum
Soddisfatti o rimborsati · Scopri la garanzia ↗- 01Analisi dei dati contabili
Ultimi due bilanci e bilancio di verifica recente, richiesti dopo l’acquisto. - 02Forecast mensile a 12 mesi
Ipotesi esplicite e focus sulla liquidità dei primi 90 giorni. - 03Liquidità e bancabilità preliminare
Indicatori patrimoniali, indebitamento, capacità di rimborso e criticità. - 04Confronto professionale di 45 minuti
Un momento dedicato alle tue domande e ai risultati.
Il team conferma perimetro e tempi prima dell’incarico. Negoziazioni bancarie, attestazioni, perizie e attività continuative di CFO richiedono un incarico separato. Nessun abbonamento.
Come funziona
Dalla prima richiesta al confronto sui risultati.
01
Definiamo il perimetro
Ci presenti la tua impresa. Confermi contenuti e condizioni dell’incarico e procedi al pagamento anticipato. La scelta dei documenti e il loro invio avvengono nel passaggio successivo.
02
Condividi i dati dopo l’acquisto
Partiamo da due bilanci e da un bilancio di verifica recente. Un breve questionario chiarisce le ipotesi. Puoi scegliere di aggiungere altri documenti per affinare l’analisi.
03
Discutiamo il tuo report
Ricevi l’analisi e partecipi al confronto di 45 minuti. Approfondiamo le priorità e le decisioni che i numeri suggeriscono di valutare.
Le risposte, prima di iniziare.
Chi svolge l’analisi?
Il check-up è svolto dal team di FB Capital Consulting, con competenze di corporate finance, contabilità e gestione finanziaria. I risultati vengono discussi con un professionista nel confronto di 45 minuti incluso.
Cosa cambia rispetto alla simulazione gratuita?
La simulazione offre una prima indicazione usando sei dati e medie mensili costanti. Il servizio professionale parte dai dati contabili e costruisce un forecast mensile a 12 mesi, con focus sui primi 90 giorni e un’analisi preliminare della bancabilità. Distingue dati storici, ipotesi e punti da approfondire.
Come funziona la garanzia di soddisfazione?
Se ritieni che l’analisi non risponda alle tue aspettative, contatta il team per richiedere il rimborso del compenso secondo le condizioni dell’incarico. Modalità e condizioni sono comunicate prima del pagamento. Eventuali incarichi aggiuntivi sono regolati separatamente.
Come e quando si paga?
Il pagamento avviene esclusivamente tramite bonifico bancario, dopo la conferma dell’incarico e prima dell’avvio dell’analisi. Il team comunica intestatario, IBAN, importo e causale. Per informazioni scrivi a info@fbcapitalconsulting.com.
Quali documenti servono e quando ricevo il report?
Dopo l’acquisto richiediamo gli ultimi due bilanci e il bilancio di verifica più recente, accompagnati da un breve questionario. Se desideri affinare l’analisi puoi aggiungere documenti ulteriori. Gli estratti conto non sono richiesti nel percorso base. I tempi vengono concordati nelle condizioni del servizio.
La richiesta mi impegna ad acquistare?
La richiesta apre un primo contatto. L’analisi parte dopo la conferma del perimetro, l’accettazione dell’incarico, il pagamento anticipato e la ricezione dei documenti necessari. Non vengono effettuati addebiti da questa pagina.
Cosa comprende l’analisi di bancabilità?
Una valutazione preliminare degli indicatori di patrimonio e indebitamento, della copertura degli interessi e della capacità prospettica di sostenere il debito. Le ipotesi sulle rate e sui flussi devono essere confermate. Dopo l’acquisto, Centrale Rischi e dati sugli affidamenti possono essere integrati per approfondire la lettura. La decisione di credito dipende dalle valutazioni del finanziatore.
Il check-up garantisce un finanziamento o maggiore liquidità?
Il servizio fornisce una lettura professionale della liquidità e delle priorità da valutare. L’ottenimento di finanziamenti e gli effetti delle azioni successive dipendono dalla situazione dell’impresa e dalle decisioni dei soggetti coinvolti. La garanzia di soddisfazione riguarda il compenso del check-up alle condizioni dell’incarico.
Quanto spazio hai per le prossime decisioni?
Parti da una lettura professionale della tua cassa.
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